دراسة جدوى شركة تمويل استهلاكي في مصر

دراسة جدوى شركة تمويل استهلاكي في مصر

ملخص المشروع

تقوم فكرة المشروع على انشاء شركة تمويل استهلاكي والتي تعمل على تقديم تسهيلات وحلول استثمارية مالية للعملاء تتوافق مع إمكاناتهم وقدرتهم على السداد بمستوي عال من الجودة وبأعلى كفاءة ممكنة.

دراسة السوق شركة تمويل استهلاكي

حجم التمويل الاستهلاكي فى مصر

بلغ حجم التمويل الاستهلاكي في مصر 17 مليار جنيه مصري,كما بلغ عدد المستفيدين بالتمويلات 832.043 ألف عميل, حيث من المتوقع زيادة حجم التمويل الاستهلاكي 50 مليار جنيه مصري في 2026.

وصل حجم استحواذ شراء السيارات والمركبات من أرصدة التمويل 34.69%, حجم استحواذ شراء الأثاث والتجهبزات للمنازل من أرصدة التمويل 7.05 %, حجم استحواذ شراء قطع غيار السيارات من أرصدة التمويل 16.24 %, حجم استحواذ شراء قطع غيار السيارات من أرصدة التمويل32.27 %.

اهم المؤشرات على حجم التمويل الاستهلاكي في مصر

• بلغ حجم المشتريات الصادرة من المحال والسلاسل التجارية (2.58 %)
•  نسبة استحواذ مشتريات السلع المعمرة الأخرى (2.18 %)
•  استحواذت مشتريات الملابس والأحذية والمجوهرات والنظارات (2.17 %)
•  بلغ حجم مشتريات التشطيبات والتجهيزات المنزلية (0.41 %)
• نسبة استحواذ مشتريات المواد الغذائية (0.71%)
•  استحواذت مشتريات الخدمات الطبية  (0.45 %)
• بلغ حجم استحواذ مشتريات خدمات السفر والسياحة (0.34%)
• نسبة حجم استحواذ مشتريات الأنشطة الأخرى (0.9 %)

العملاء المستهدفين

تراجعت متوسط معدلات الفقر في مصر إلى 29.7% في عام 2019-2020 مقابل 32.5% في عام  2017-2018 وتبين أن حضر الوجـه البحري أقل نسبـة فى معدلات الفقر بحوالي 13 % وكانت أعلى نسبـة فى معدلات الفقر ريف الوجـه القبلي بحوالي 47%.

بلغت نسبـة الفقراء بين أقاليم الجمهورية:

• المحافظات الحضرية (24.4)
• حضر الوجه البحري (13)
• ريف الوجه البحري (25)
• حضر الوجه القبلي (27.4)
• ريف الوجه القبلي (47.4)
• إجمالي الجمهورية (29.7)

احتياجات العملاء

1. حد تمويلي مرتفع : قيمـة تمويلية كبيرة تسمح بشراء جميع السلع.
2. خطط تمويلية طويلـة الأجل ورسوم وإجراءات واضحة : استراتيجيـة واضحـة ومتكاملـة عن متوسط حجم التمويل المتاح وحجم الاقساط ونسبـة الفوائد وفترات السداد نظرا لحد التمويل والغرامات عن تأخير السداد فى المواعيد المحددة وبالتالى سهولـة فى الاجراءات المتخدة وعدم الانتظار طويلا للعملاء واللباقـة فى إعطاء جميع المعلومات من جهـة الموظفين.
3. سهولـة الوصول لمنافذ خدمة العملاء : نظرا لطبيعة العميل بأنه ” عميل استهلاكي ” يتطلب السرعـة والسهولة للقيام بشراء المنتجات المطلوبـة على الفور.
   

أبحاث العملاء شركة التمويل الاستهلاكي

1. مواقع شرائح العملاء

   القاهرة
   الجيزة
   الاسكندرية 

2. التوزيع الجغرافي
   

   الاعمار: 25 – 45 عام
   النوع: ذكر – أنثى
   متوسط الدخل: من 4000 – 25000جم

دراسة المنافسين لشركة التمويل الاستهلاكي

الفئات الاستهلاكية المستهدفة 

شركة فاليو

• المفروشات والأجهزة المنزلية
• الإلكترونيات
• الأزياء والساعات
• قطع غيار السيارات
• الرعاية الصحية
• التعليم والسفر

شركة كونتاكت

• المفروشات والأجهزة المنزلية
• الإلكترونيات
• الأثاث
• قطع غيار السيارات
• منتجات التشطيب
• الملابس
• المعدات الرياضية
• الأدوات المكتبية
• الخدمات الطبية
• الخدمات السياحية
• مستحضرات التجميل والهدايا
• اشتراك لياقة بدنية
• صيانات
• ألعاب ومستلزمات الأطفال
• الآلات الموسيقية
• مستلزمات غطس

شركة أمان

• الاكسسوارات
• الإلكترونيات
• المفروشات والأجهزة المنزلية
• الأزياء والساعات
• مستحضرات التجميل
• المركبات الخفيفة
• قطع غيار السيارات
• ألعاب ومستلزمات الأطفال

الخطة المالية شركة التمويل الاستهلاكي

يشمل هيكل رأس المال ما يلي:-

• الإيجار/3 أشهر
•  الأجور/ شهرياً
•  تكاليف البرمجة( الموقع والتطبيق)
•  الأثاث والتجهيزات
•  التسويق / ربع سنوى
•  مصروفات التشغيل (الكهرباء، المياة، الإنترنت، تكاليف اشتراكات خدمات إلكترونية, تكاليف إدارية)/ شهرياً
•  مصاريف حكومية وخدمات مساندة
•  رأس المال العامل
•  رأس المال المستثمر
• التكلفة الإستثمارية

الموازنات العامة تشمل :

• الأجور
• الإيجار
• تكاليف الصيانة
• التسويق
• تكاليف التشغيل
• تكاليف اشتراكات خدمات إلكترونية
• تكاليف إدارية
• المصروفات السنوية
• إجمالى المصروفات السنوية
• إجمالى الإيرادات /  السنوية
• تكاليف التمويل
•  الايرادات السنوية
• الميزان الاستثماري

ولمعرفة المزيد عن دراسة جدوى مشروع “شركة تمويل استهلاكي في مصر“

دراسة سوق شركة تمويل استهلاكي في مصر 

الخطة المالية لشركة تمويل استهلاكي في مصر