للأفراد
للشركات والمؤسسات والهيئات
يتضح من المؤشرات المالية التالية مدى نجاح مشروع شركة تأمين وذلك من خلال مؤشر رأس المال , معدل العائد , فترة الاسترداد:
رأس المال: 5,000,000 جنية
فترة الاسترداد / سنة: 3
متوسط نقطة التعادل: 1.204
الملخص التنفيذي للمشروع.
دراسة سوق المستهدف من خلال دراسة حجم ونمو السوق وأيضا توقع واتجاهات السوق.
دراسة الحجم الطلب وحجم العرض على المنتج أو الخدمة المقدمة.
تحليل القطاع المستهدف وتحليل حجم الانتاج.
دراسة حجم الطلب وحجم العرض على المنتجات والخدمات التي يقدمها المشروع.
وبأستخدام العديد من ادوات تحليل السوق من (تحليل SWOT – تحليل PORTAR – تحليل PESTEL).
تحليل وتحديد العملاء والشرائح المستهدفة والسلوكيات الشرائية والعوامل المحددة لعملية الشراء.
الخطة الاستراتيجية للمشروع من الرؤية والرسالة والاهداف والقيم.
تحديد المنافسين الرئيسيين فى السوق وتحليل بياناتهم وحصصهم السوقية ومعرفة استراتيجياتهم التسويقية للمنتجات والخدمات.
دراسة الموقع الملائم للمشروع من خلال البيئة المحيطة والمساحة التي يقوم عليها المشروع وتوافر العمالة والمواد لخام.
التواصل مع الموردين لمستلزمات الانتاج وتزويد العميل بقائمة باسماء الشركات الموردين المستهدفين مع موقع الشركات بالتفصيل وقنوات الاتصال.
تحديد المنتج أو الخدمة النهائية التي يستهدفها المشروع ومنها تحديد المعدات اللازمة للانتاج.
المواصفات الفنية للالات والمواد ، تحديد المتطلبات الاساسية من عمالة.
تحديد احتياجات المشروع من الكادر الوظيفي وجدولة تعينهم وإدارتهم وتحقيق أقصى درجات الأداء والإنتاجية.
تحديد متطلبات الموارد البشرية ومخطط التوظيف وكذلك سلم الرواتب والاجور.
اعداد الخطة التسويقية للمشروع باستخدام المزيج التسويقي (4PS): تصميم المنتج – خطة التسعير – خطة التوزيع – الوسائل الدعائية.
تصميم هيكل رأس المال والذي يتضمن (الرواتب والاجور – التكاليف التشغيلية – المخزون – مصاريف حكومة وخدمات مساندة – نثريات – راس المال العامل – راس المال المتغير – الاصول والتجهيزات – التكلفة الاستثمارية).
الموازنات العامة للمشروع مده 5سنوات.
القوائم المالية للمشروع وتشمل قائمة الدخل والمركز المالي وقائمة التدفقات المالية.
المؤشرات المالية للمشروع من معدل العائد وفترة الاسترداد.
دراسة تحليل الحساسية للمشروع.
دراسة تحليل المخاطر للمشروع.
اخيرا التوصيات.
المؤشرات الاقتصادية والديموغرافية
الناتج المحلي الإجمالي (دولار) : 404.14 مليار
معدل نمو الناتج المحلي (سنوياً): %3.3
نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي (دولار): 3,698
صادرات السلع والخدمات (% من إجمالي الناتج المحلي): %11.09
الاستثمار الأجنبي المباشر، صافي التدفقات الوافدة (ميزان المدفوعات، بالأسعار الجارية للدولار): 5.1 مليار
إجمالي عدد السكان: 104.6 مليون
سكان المناطق الحضرية (% من إجمالي عدد السكان): %42
سكان المناطق الريفية (% من إجمالي عدد السكان): %58
بلغ حجم إجمالي أصول شركات التأمين العاملة في السوق المصري في قطاع تأمينات الحياة نحو 103,24 مليار جنيه في عام (2022) ويستحوذ القطاع الخاص منها على نحو 55.6%. واستطاع سوق تأمينات الأشخاص تحقيق إيرادات بلغت 16,35 مليار جنيه في العام المالي 2022/2021.
في قطاع تأمينات غير الحياة (الممتلكات والمسئوليات) بلغ إجمالي أصول الشركات العاملة في القطاع نحو 75,17 مليار جنيه في عام (2022) ويستحوذ القطاع العام منها على نسبة بلغت 59.8%
حقق قطاع التأمين نمواً كبيراً في عام (2021) ونما نشاط تأمينات الحياة ليبلغ إجمالي مبلغ التأمين للوثائق الجديدة نحو 731,8 مليار جنيه مدفوعاً بزيادة الطلب من العملاء لمواجهة المخاطر الناتجة عن جائحة كوفيد-19، وفي عام (2022) واصل نشاط تأمينات الحياة النمو ولكن طبقاً لمستويات ما قبل الجائحة ليبلغ إجمالي مبلغ التأمين للوثائق الجديدة نحو 395,5 مليار جنيه، وقد وصل إجمالي مبالغ التأمين للوثائق السارية 1,25 تريليون جنيه في عام (2022) بزيادة قدرها حوالي 14.6% عن عام (2021).
زادت الأقساط المباشرة في عام (2022) بنسبة 20.1% لتصل إلى 28,7 مليار جنيه مقارنة بـ23,9 مليار جنيه في عام (2021).
بلغت التعويضات المباشرة 16,1 مليار جنيه في عام (2022) مقارنة بـ 13,3 مليار جنيه عام (2021) بنسبة زيادة 21%.
يتكون قطاع التأمين من (41) شركة تنقسم إلى:
تأمين تجاري
تأمين تكافلي
شركة لإعادة التأمين التكافلي
الجمعية المصرية للتأمين التعاوني
يعد التأمين الطبي أهم أنواع التأمين لتغطية تكاليف مواجهة المخاطر الصحية للأشخاص والعاملين في المنشآت المختلفة.
حجم المنشآت والعاملين في الصناعة
يعد قطاع التخزين من القطاعات المستهدفة للتأمين حيث تتعدد المخاطر المحتملة وتلجأ المخازن والشون للتحوط والتأمين للحفاظ على العاملين والممتلكات.
المخاطر المحتملة لقطاع التخزين:
حجم العاملين في مصر
الأفراد داخل قوة العمل 29,4 مليون فرد:
تعد النقابات المهنية في مصر من أهم المنظمات المجتمعية التي توفر خدمات الضمان الاجتماعي لفئات المهن المختلفة.
الفرص التسويقية: تستهدف الشركة التعاون مع النقابات المهنية لتسويق الخدمات التأمينية التي تتناسب مع الأفراد أو الكيانات.
حجم السيارات في مصر
بلغ إجمالي عدد المركبات بالجمهورية نحو 10,9 مليون مركبة في نهاية عام (2021)
إجمالي عدد السيارات 5,383,886 سيارة بنسبة 49,4% من إجمالي المركبات.
إجمالي عدد الأتوبيسات 180,008 أتوبيس بنسبة 1,7% من إجمالي المركبات.
إجمالي عدد سيارات النقل 1,353,685 سيارة بنسبة 12,4% من إجمالي المركبات.
